Data Mining Business Model

Inspired by Craig Mundie's "Privacy Pragmatism: Focus on Data use, Not Data Collection". Foreign Affairs March/April 2014 Muito interessante as ideias de controle de Data Mining apresentadas na ultima edicao da Foreign Affair. Hoje em dia varias empresas e agencias governamentais estao usando as informacoes pessoais da populacao, como compras feitas, lugares visitados, paginas online que foram acesadas, entre outros, para colectar dados estatisticos e poder entender melhor o consumidor. Entendo que o grande problema apresentado é a desconfianca da populacao em geral sobre para onde e como vai ser usada suas informacoes pessoais, mais do que a informacao em si. As pessoas nao vem o possivel beneficio do uso de base de dados e se preocupam demais pela invasao de privacidade. Os grandes debates hoje em dia vem principalmente pelo mau uso desses dados, que comecaram a ser usados por grandes empresas em busca de lucros e pelas agencias governamentais em busca de controle e espionagem No entanto, será que é só isso que se pode fazer? Muitos avances tecnologicos na area de medicina, na educacao, na area de marketing e consumo, na politica, no transporte publico, nos servicos em geral oferecidos para a populacao podem ser melhorados e especializados com o uso de bases de dados. Acho que podemos comparar o uso da informacao coletada pela Data Mining como o uso da capacidade do nosso cerebro. Assim como nós usamos atualmente 10% do nosso cerebro e cientistas acreditam que temos muito mais potencial para usar do que ja sabemos, a capacidade de usos para os dados também é infinita e mal comecamos a explorá-la. Só o que medo do mau uso desses dados é maior nas pessoas do que a esperanca de grandes descobertas para o bem da sociedade. O que me interessa entao é buscar uma maneira da populacao aceitar entregar os dados para que possam ser usados de uma boa maneira, e isso só vai acontecer se o beneficio for maior que o custo. As ideias do texto da Foreign Affairs sao muito boas, cito algumas delas: Wrapping + expensive fines, Watchdogs em contraste a idea europeia de apenas dizer para que vai servir os dados e apagar quando o usuario sair. Dessas duas ideias da Foreign Affairs acho que poderia ser criado um novo modelo de negocio lucrativo de Watchdogs especificado em centralizar os dados e unir as pessoas e as instituicoes interessadas. Seria mais ou menos assim: Relacao atual 1) Pessoa – 2) Aplicativos ou ferramentas que obtem dados – 3) Empresas interessadas – 4) Uso 1) As pessoas no seu dia a dia criariam informacao constantemente, seja pelo GPS, pelo cartao de credito, pelas compras online, pelos aplicativos baixados no celular, pelos links acessados online, etc... Informacao com diversas utilidades, que podem ser irrelevantes para a pessoa mas muito importante para uma empresa do ramo. Atualmente essa informacao fica armazenada nas base de dados de cada uma dessas instituicoes e nao existem leis muito definidas de como essa informacao pode ser utilizada. 2) Aplicativos ou ferramentas que obtem dados sao por exemplo facebook, twitter, google chrome, App store, random apps, visa, bancos, camaras de vigilancia, etc... Como dito no item acima, cada um desse aplicativos armazena esses dados de maneira propria, e possivelmente o usam de maneira lucrativa para financiar seus custos administrativos. (Ex: Google Ads, Facebook Ads, Game ads...). 3) As empresas interessadas hoje em dia sao basicamente empresas em busca de vender produtos ou servicos a pessoas especializadas e agencias do governo em busca de informacao util sobre sua populacao. Muitas outras instituicoes poderiam usar esses dados, como mencionado na revista, hospitais, escolas, empresas de transporte publico, centros de pesquisa e investigaciao, entre muitos outros. Porem, como essa atividade nao está regulada e tem um carater invasivo, somente as empresas realmente interessadas em lucro buscam essas fontes sem se preocupar com maiores consequencias. As empresas "bonzinhas" teriam

medo de fazer algo considerado imoral, ou até ilegal, apenas para melhorar seus servicos. 4) O uso desses dados sao majoritariamente para poupar gastos de marketing para as empresas e controlar a populacao para o governo. Usos que podem ser visto como negativos a grande parte da populacaoo, e muito pouco tendo em vista todo o uso que poderia ser feito com isso. Como isso poderia ser feito com a participacao do Governo de forma normativa e de empresas centralizadoras de dados, como os "Watchdogs" 1) Lei – 2) Pessoa – 3) Apps – 4) Watchdogs , Empresas ou inst interessadas e seu uso 1) O Direito em si existe para normatizar as relacoes humanas em um mundo do dever-ser. Logo o primeiro passo seria uma iniciativa do governo para normatizar as regras de uso dos dados colectados pelas empresas e principalmente a forma de transferencia desses dados entre os Apps e as Empresas ou institucoes interessadas. Diferentemente do proposto na europa, o objetivo nesse modelo seria que todos esses dados fossem criptografados e cada pessoa poderia aceitar a transferencia ou venda desses dados para determinadas empresas em base ao uso que fariam e por um determinado tempo. Assim a populacao estaria ciente de onde seus dados estao indo e para que vao ser usados. 2) As pessoas sao seres economicos, e reagem a incentivos constantemente. A unica maneira de ver com bons olhos a transferencia de dados seria: 1) Doando esses dados a instituicoes que fariam bom uso ou 2) Vendendo esses dados de acordo com o seu uso. O dinheiro move a economia, e assim como existe Focus Groups que pagam para que voluntarios informem suas opinioes e seus gostos, essa transferencia de dados poderia ser um grande mercado de focus group online, aonde a populacao poderia vender a cada empresas seus dados para determinados uso. 3) Quanto aos Apps, esses deveriam seguir as normas impostas pelo governo de modo a criptografar toda a informacao e apenas transferir os dados que foram aceitos pelas pessoas 4) Aqui viria a grande questao: Como organizar para que cada pessoa aceite exatamente para onde vao e para que vao ser usados seus dados, se sao infinitas a quantidade de organizacoes que podem usá-las. Entram entao os chamados "Watchdogs". Seriam empresas privadas especializadas em centralizar em um mercado virtual os dados das pessoas e transferí-los para as instituicoes interessadas. Esse mercado seria organizado da seguinte maneira: a) As pessoas se registram e marcam de quais Apps o Watchdog pode retirar seus dados (FB, Twitter, Google chrome...). Em seguida as pessoas deveriam fornecer mais informacoes uteis, sempre de maneira opcional. Os Watchdogs fariam um contrato com as pessoas acerca de que tipos de empresas poderiam utilizar esses dados e para que. O modelo de negocio seria que para as empresas que a pessoa aceitasse, cada vez que seu dado fosse utilizado a empresa deveria pagar uma quantia. Isso geraria um mercado flutuante, aonde as instituicoes como hospitais, escolas ou de transporte publico poderiam ser "doadas", enquanto que grandes empresas em busca de informacao comercial para vender produtos deveriam pagar um preco por cada informacao utilizada. b) Os Watchdogs entao com essa quantidade de dados, contactariam empresas para vender essas informacoes, de acordo com o contrato de privacidade feito com cada um. Seriam entao enormes listas de informacao categorizadas entre: doadores, jovens que venderam para empresas de esporte, mulheres que venderam para empresas de maquiagem, nerds que venderam para empresas de gamers, etc... Entao, automaticamente com a entrada de uma nova empresa, ela seria categorizada segundo as preferencias previas das pessoas e poderia acessar essa informacao. c) Nesse modelo todos saem ganhando: 1) As pessoas doam ou vendem suas informacoes segundo seu interesse em fornecer esses dados, de maneira que o numero de pessoas vendendo aumentariam a medida que a populacao entendesse que o beneficio eh maior que o custo 2) Os Apps que se conectassem aos Watchdogs seriam preferidos pelos usuarios, 3) Os Watchdogs

lucrariam de um percentual vendido de cada dado, ou de propria publicidade em suas paginas e 4) As empresas compram os dados de maneira legal Acredito que esse modelo seria um grande negocio para uma nova empresa na area de tecnologia, que se bem trabalhado com confianca, servico ao consumidor e um bom servico de ventas pode ser alem de rentavel muito util para o futuro da tecnologia e do uso do data minig

English It was very intereseting the ideas for controlling Data Mining presented on the last issue of the Foreign Affairs magazine. Today many companies and government agencies are using personal information from users, like purchases done, places they have been, webpages visited, among others, to colect statistic information about that and then understand better the taste and prefferences of the consumer. I understand that the biggest issue here is the lack of trust of the general population about where it goes and how this information will be used, more than the content itsel. People don't see the posible benefits that could come from database studies e they overcare about the privacy invasion. The debate nowadays comes mainly due to the bad use of this datas, that started being used by big companies looking only for profit and by government agencies who wants to spy. However, is it the only possible uses for this data? Many tecnological advances in areas like medicine, education, marketing and consume, politics, transportation, and public services in general could be improved with the use of database information. I think we could compare this usage with our brain capacity. Many cientists believe that we use only 10% of our brain capacity and they think we could use much more of it than we know. The same could apply to data minig, where we just begin to explore it and the potencial is infinity. However, people's fear of bad using and privacy violation are bigger that they hope they have today that these data could be used for great discoveries for the good of society My interest here is to look for a way to convince people to accept giving their data for a good use, but this will only happen if their benefits are bigger than its cost. The ideas of the Foreign Affairs magazines for this solutioon are very good, I quote here some of them: Wrapping + expensive fines, Watchdogs in contrast with the European idea of just stating for what will the data be used and then erase when the user leaves. From this two ideas I think it could be created a new and profitable business model of Watchdogs specified in cetralize data and joing together user and insterested companies. It would be like this: Data Minig how it is today for people 1) People – 2)Data apps – 3) Interested Companies – 4) Use 1) People nowaday creates information constantly, whether by GPS, credit card, online shopping, by donwloaded apps, webpages visited, etc... Informatio with a diversity of utilities, that can be irrelevant for the user but much more important for a interested company. Today, this information stays stored in the database of each of this Apps and there aren't many well defined law on how this information could be used 2) Apps or tools that colect data are for example: Facebook, Twitter, Google chrome, App store, random Apps, Visa, Banks, Security cameras, etc... As said above, each of these apps store this data on its own way and possibly use it in a profitable way to pay its administrative costs (Ex: FB Ads, Google Ads, Game ads...) 3) Interested companies today are basically companies looking to sell specific products or services and government agencias looking for useful information for it's population. Many other instituios could use this data, as stated in the magazine, like hospitals, schools, public transportation companies, centers of research, among others. However, as this activity is not

yet regulated and has and invasive caracter, only companies really interested in look for these sources without caring about consequences. The "good" companies would be afraid of doing something imoral, or even ilegal, just to imporve their services. 5) The use of these datas are majorly for saving company's marketing money and for the government to control its population. Use that can be view as negative to a big part of the population, and so few compared to for what it could be really used. How this could be done better with the participation of the government in a normative way and by data centralizing companies, like the Watchdogs? 1) Law, 2) User, 3) Apps, 4) Watchdogs + Interested Company's use 1) Law exists to normatize human relations in a world of must be. So the first step would be a government iniciative to normatize the rules of data use colected by companies and specially the way of transfering these data between Apps and Interested companies. Unlike the european proposal, the objetive of this model would be that all data would be coded and every person would accept the transfer or sale of this data to specific companies according to its use in a specific time. 2) People are economic, they react to incetive constantly. The only way they would see in a good vie the data transfer would be: 1) Donating these information to institutions that would make a good use of it, or 2) Selling these information according to its use. Money moves the economy, and just like there are Focus Group that pow for volunteer to inform their opinion and taste, there data transfer could be a big market of an online focus groups, where the population coud sell to each company their data for a specific use 3) As for the Apps, they should follow the government rules by coding all the user information and only transfering the data that have been accepted by the user 4) Here comes the big question: How to organize this market so each person accepts exactly where it goes and how their data will be used if there are infinity quantity of organizations that might use it. Enter the so calle "Watchdogs!. They would be private companies especialized in creating a virtual market for the user data and transfer it to interested institution. These market would be organized like that: a) People register themselves and they choose from which Apps the Watchdog can retrieve their data (FB, Twitter, Google...). They would sign a contract with the Watchdog Company about what kind of company could use these data and why. The business model would be that for the companies accepted, everytime an user data is used the company would have to pay a fee. This would generate an open market where institutions like hospitals, could receive donations, while big companies would have to pay a price. b) With a database of information the Watchdog would sell it to companies according to the privacy contract made with each user. It would have giant lists of information categorized between: donators, young guys selling to sports company, young girls selling to make-up companies, nerds selling to gaming companies, etc... So, automaticlly when a company joins this Watchdog it will be categorized according to the Watchdog's filters and could access and buy only its specific data. c) in this model everyone wins: 1) People will no longer feel exploited and invaded, they will feel good by giving useful information and feel richier by selling unuseful information. The number of people using it will increase with time as long as people starts understanding that the benefits are bigger than costs. I believe this model will be a big business for a new tech company, that if well worked with trustes, good consumer service and a good sales departament this could be, besides very profitable, very useful for the future of technology and use of data mining